TOP > 会社概要 > 新美昌也のプロフィール
1962年生。静岡県熱海市出身。みずがめ座。趣味は、モーツアルト鑑賞、海外旅行、ゴルフ、焼酎、株式投資。好きな言葉は倜儻不羈（てきとうふき）です。「倜儻不羈（てきとうふき）」は、「信念と独立心を持ち、安易に人に左右されない」という意味があります。 現在、Ｔ＆Ｒコンサルティング有限会社代表。法人・個人のファイナンシャルプランニングの他、労働組合でもライフプラン講師、銀行でのＦＰ相談を通じＦＰの普及に努めている。
●社名の由来
ＦＰのほとんどは個人経営者です。法人化している方は少ないと思います。弊社も実態は個人経営です。法人化したのは、法人化することにより、公的な存在であることを客観的に明らかにしたほうが、ＦＰの普及活動をする上で私自身力強く経営ができると思ったからです。社名のＴ＆ＲのＴはＴrust（信頼）、ＲがＲespect（尊敬）です。ビジネスの基本はお互いの「信頼」と「尊敬」をベースにすべきだと考えたからです。いつまでも、この気持ちを忘れないように社名にしました。皆様とは長いお付き合いになると思いますのでよろしくお願いいたします。
●出身校
熱海市立第二小学校
熱海市立小嵐中学校
静岡県立韮山高等学校
東京都立富士森高等学校
中央大学法学部法律学科
●独立ＦＰへの道のり
中央大学法学部を卒業後、国家試験受験指導校LEC東京リーガルマインド（営業企画、支社長）、会計事務所系コンサルティング会社、伊藤忠オリコ保険サービス株式会社（伊藤忠商事１００％子会社、財務アドバイザー）を経て独立を決意。2004年10月に独立系ファイナンシャルプランナーとして活動を開始する。LEC東京リーガルマインド在職中は業界初（？）の私立大学での公務員希望者のための就職ガイダンスや官公庁の方による仕事ガイダンスを実施する。伊藤忠オリコ保険サービス株式会社在職中は2000名以上の経営者に提案を行い約１０％の方にご採用いただく。
●保有資格
FP上級資格であるCFP®(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER国際ライセンス)を取得。１級FP技能士、DCプランナー、年金アドバイザー,証券仲介業、簿記などの金融系の資格やロングステイアドバイザー、任意後見コンサルタント、ひとり親家庭相談員、相続アドバイザーなどのFP関連の資格を多数有する。
ＣＦＰ®、ＣＥＲＴＩＦＩＥＤ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＰＬＡＮＮＥＲ®、サーティファイド ファイナンシャル プランナー®は米国外においてはFinancial Planning Standards Board Ltd.（FPSB）の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはＮＰＯ法人日本ＦＰ協会が商標の使用を認めています。
●資格認定会員確認
新美昌也が日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認めたCFP®認定者であるかを確認するにはここをクリックしてください。
●著作/執筆/取材の履歴
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●セミナー、講演の履歴
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新生銀行プラチナ会員の方へ
私の自主セミナー（有料）を無料で参加いただけます。参加ご希望の方には招待状をお送りしますのでメールでご連絡ください。
新生銀行のFP相談予約について
私の相談を希望されるプラチナ会員の方で日程や時間帯の都合で私の担当する日程と合わない方、あるいは既に他の方が予約しているためあなたが予約できない場合は新生銀行にご相談ください。配慮していただけると思います。
FPとして独立した理由
30代から財務アドバイザーとして経営者からの相談を受ける機会に多く恵まれました。FPの試験科目の内容が非常に役に立つことを知り、FPの勉強を開始しました。2000年10月にCFPの資格を取ったころから、いつかはFPで独立したいと強く思うようになりました。2004年にFPプラネットというFP支援会社のセミナーで、FPの草分け的存在である井畑社長の考えに感銘を受け、独立を決意しました。
弊社のFPサービスの特徴
FP資格者は約30万人いるそうですが、独立系FPは1%もなく、ほとんどが金融機関に勤めるFPです。本来のFPはライフプランの作成、キャッシュフロー分析を通じて、相談者の財務上の課題を発見し、解決する（場合によっては実行支援を行う）ファイナンシャルプランニングの専門家です。
しかし、残念ながら実際にファイナンシャルプランニングサービス（ライフ資金設計書作成サービス）をお客様に提供しているＦＰは独立系FPも含め皆無に近いのが実情です。弊社では、ファイナンシャルプランニングサービスをお客様に提供します。
得意分野
●個人
ファイナンシャルプランニング、ライフプランをもとにした資産運用・保険設計・住宅ローン設計、相続設計など。特に最近では資産運用のご相談が多いので資産運用の研究に注力しています。
●法人
法人契約の生命保険の活用方法、法人税・社会保険料の節税アイデアの情報提供、少人数私募債の発行支援、適格年金対策、役員退職金の準備のアドバイス、４０１ｋの投資教育・ライフプランセミナーなどの従業員に対する福利厚生サービスなど。
相談者に対するスタンス
相談者のライフプラン上の夢の実現を支援するのがわたしのミッションです。それには、クライアントとの長期的な信頼関係が不可欠です。基本的なことですが、相談者の利益を最優先に考える、嘘をつかない、過ちは素直に謝る（言い訳はしない）は最低限守ります。
全ての分野に精通しているわけではありませんが、力不足の点は提携している各種専門家の協力を得ながら相談者の課題を解決しますのでご安心ください。
また、アドバイスする上では、クライアントの考えを十分理解し、これをベースに、クライアントの理解できる言葉（専門用語は極力使わない）でアドバイスし、十分納得いただけるように努めます。
ＦＰを普及させたい。
米国など、個人の資産運用の先進国では、FPへの相談は一般的です。日々の業務を通じて、日本においてもこうした相談の窓口への需要が高まっているのを実感します。しかし、実際、実務家FPは日本では非常に少なく、気軽にFPに相談する場がありません。
実務家FPとして成功し、気軽にFPに相談できる場のを全国に普及し、資格の域を出ないFPに活躍の場を与え、その地位向上に資するばかりでなく、日本国民にとっても真に価値ある、新しい生き方を提案していきたいと思います。
FP普及活動例
お仲間の勉強会（資産運用など）に講師として出張します。ＦＰの普及を目的としていますので、資料代（お1人1,000円）、交通費以外の報酬は不要です。
新生銀行のプラチナサービスのＦＰ相談サービスにおけるFP普及活動
現在、私は新生銀行がプラチナ会員向けサービスのＦＰ相談を担当しています。このサービスをご利用された方で「本当に中立の立場でアドバイスを受けることができるのか。」「新生銀行の商品を売りつけられるのではないか。」と心配される方がいらっしゃいます。新生銀行の素晴らしいところは、少なくともFP相談に関しては、お客様志向が徹底していることです。したがって、このような心配は一切ありません。新生銀行はＦＰの普及に大きな意義があり、これからも同様のサービスを提供する金融機関が増えることを期待しています。
お気軽にご相談ください
経営者、定年退職者（予定者）、会社員、シングルマザー、相続人など様々な人生を経験された方のアドバイスをしてきました。会社の顧問も多数しています。FPという言葉はご存知でも、実際何をしてくれる専門家なのかイメージできない方が大多数かと思います。FPを名乗る様々な専門家がいますので、これも混乱のもとです。
わたしの場合は、相談者の財政上の課題を「包括的」に解決するために、法人の節税、法人における保険の活用方法、法人における少人数私募債の発行支援、個人に対しては、保険、住宅ローン、年金、資産運用、離婚、相続など幅広く知識の習得に努め、かつ相談という実践の場で研鑽してきましたので、お金に関することはお気軽にご相談いただければと思います。
専門家というと敷居が高いかもしれませんが、わたしに限っては、決してそんなことはありませんのでご安心ください。
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